بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان از نظر حجم، به برخی از معامله گران اجازه داده است تا دارایی های خود را در بانک های مستقل نگه دارند. بر اساس گزارش‌ها، توسعه اخیر ناشی از تقاضای مشتریان برای نگهداری دارایی‌های خود نزد یک متولی مستقل است. تقاضای مشتریان به دنبال چالش های نظارتی اخیر صرافی ارز دیجیتال است.
ادعاهایی مبنی بر نگرانی فزاینده در میان مشتریان بایننس پس از کیفرخواست و جریمه آن توسط مقامات ایالات متحده در سال گذشته وجود دارد. صرافی کریپتو با پرداخت بیش از 4 میلیارد دلار تسویه حساب با چندین آژانس اجرایی ایالات متحده در نوامبر گذشته موافقت کرد. این جریمه به دنبال سال‌ها تحقیق و کشف استفاده مجرمانه گسترده از پلتفرم بایننس بود.
بر اساس گزارش‌ها، در نتیجه، بسیاری از مشتریان بایننس، نگهبانی مستقل دارایی‌ها را انتخاب کردند و در بانک‌هایی مانند Sygnum Bank و Flow Bank سوئیس مشترک شدند. این از ترتیب اولیه بایننس منحرف است، که در آن مشتریان فقط می‌توانستند دارایی‌های خود را در صرافی یا از طریق نگهبان Ceffu نگهداری کنند. Binanceدر وب سایت خود Ceffu را به عنوان “تنها شریک نگهداری نهادی صرافی Binance” توصیف می کند.
اگرچه صرافی رمزارز اخیراً نگهبانی مستقل دارایی‌ها را اجرا کرده است، اما ادعا می‌کند که این ایده را برای تقریباً دو سال بررسی کرده است. با این حال، ریسک طرف مقابل را به عنوان یک نگرانی صنعتی و نه مختص بایننس شناسایی کرد.
نگرانی های مربوط به نگهداری دارایی های درون بورس پس از سقوط FTX در سال 2022 افزایش یافت. هزاران معامله‌گر و سرمایه‌گذار پول خود را در این پلتفرم به دام انداختند، زیرا صرافی با روند ورشکستگی مبارزه می‌کرد.
بسیاری از کاربران از چالش‌های نظارتی مداومی که بایننس با آن مواجه است ناراحت هستند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) صرافی رمزارز را به دلیل 13 نقض قانون اوراق بهادار متهم کرده است. همچنین این کشور را متهم به دست داشتن در “شبکه گسترده ای از فریب و تضاد منافع” کرد.